中基協(xié)：推動基金電子合同業(yè)務(wù)是大勢所趨

近日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會（以下簡稱“中基協(xié)”）金融科技專業(yè)委員會工作會議在北京召開，會議通報了2020年金融科技專業(yè)委員會工作總體情況。

會議就《私募投資基金電子合同業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》（征求意見稿）展開深入探討。會議認(rèn)為，推動基金電子合同業(yè)務(wù)發(fā)展是大勢所趨，尤其是疫情帶來了更多更強的行業(yè)需求，出臺自律規(guī)則對推動電子合同業(yè)務(wù)發(fā)展具有重大意義。參會代表圍繞相關(guān)市場主體之間的法律關(guān)系、辦法的適用范圍、電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)機構(gòu)的展業(yè)條件、數(shù)據(jù)存儲與安全等問題發(fā)表了意見或建議。

今年10月份，中基協(xié)發(fā)布了《私募投資基金電子合同業(yè)務(wù)管理辦法（試行）》（征求意見稿）。在《管理辦法》中，對私募基金電子合同法律效力及選擇電子合同服務(wù)機構(gòu)做了明確闡述。

關(guān)于基金電子合同法律效力：電子合同在合同簽署、成立、生效等整體業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)均與紙質(zhì)合同具有同等法律效力。電子合同不僅包括基金合同，還包括補充協(xié)議、風(fēng)險揭示書、認(rèn)申購單等文件。規(guī)范的電子合同強調(diào)合同以數(shù)據(jù)電文為載體，利用電子通信手段設(shè)立、變更、終止權(quán)利義務(wù)關(guān)系，即合同簽名電子化之外，還要求合同要素也應(yīng)電子化。電子合同業(yè)務(wù)的基本范圍，至少應(yīng)包括基金當(dāng)事人身份管理（如身份識別、認(rèn)證、變更和注銷等）、電子合同的簽署（如合同簽署、合同補充、合同驗證、合同終止及合同解除等）、電子合同數(shù)據(jù)查閱等。

在選擇電子合同服務(wù)機構(gòu)方面：在委托代理業(yè)務(wù)簽，基金當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)對電子合同服務(wù)機構(gòu)開展盡職調(diào)查，基金當(dāng)事人依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任不因使用電子合同服務(wù)而免除。同時，電子合同服務(wù)機構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪盡職守，履行誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉義務(wù)，不得泄露、篡改、毀損、丟失基金當(dāng)事人數(shù)據(jù)。雙方在開展電子合同服務(wù)業(yè)務(wù)簽，應(yīng)當(dāng)簽訂服務(wù)協(xié)議，明確服務(wù)范圍、服務(wù)內(nèi)容、各方權(quán)利和義務(wù)、收費方式、費用標(biāo)準(zhǔn)、信息交互方式及數(shù)據(jù)存儲等。電子合同服務(wù)機構(gòu)應(yīng)保持相對獨立，與其服務(wù)的基金當(dāng)事人不得為同一機構(gòu)。

另外，申請開展電子合同業(yè)務(wù)服務(wù)的基金機構(gòu)需要提交的相關(guān)材料如下：

（一）誠信及合法合規(guī)承諾函；

（二）內(nèi)控管理制度、業(yè)務(wù)隔離措施以及應(yīng)急處理方案；

（三）系統(tǒng)配備情況及行業(yè)信息技術(shù)測試中心提供的系統(tǒng)運行測試報告；

（四）團隊設(shè)置和崗位職責(zé)規(guī)定及包括分管領(lǐng)導(dǎo)、業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、業(yè)務(wù)人員等在內(nèi)的人員基本情況；

（五）擬合作的電子合同數(shù)據(jù)存儲服務(wù)機構(gòu)；

（六）法律意見書；

（七）商業(yè)計劃書；

（八）協(xié)會規(guī)定的其他材料。

信任體系對于金融行業(yè)發(fā)展至關(guān)重要，項目的合作金額動輒上千萬甚至更高，涉及對象眾多，合同作為核心證明單據(jù)，一旦出現(xiàn)問題，就能讓金融企業(yè)幾年甚至是幾十年建設(shè)的信任體系分崩瓦解！目前合同簽約方式，多是紙質(zhì)合同形式，由于數(shù)量巨大，導(dǎo)致簽署效率低下，時間成本、資金成本與管理成本往往居高不下，平臺單方電子協(xié)議也無法保障法律效力。所以，中基協(xié)才發(fā)布《電子合同管理辦法》對基金電子合同進(jìn)行規(guī)范。